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金融投資防騙術,你必須掌握的實用技能!

發布時間:2020年05月14日 06:26 來源:網絡搜索 手機版

文章來源:中國人民銀行上?偛

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當前主要有哪些金融牌照?

金融業是特許經營行業,必須持牌經營!

俗稱的金融牌照是指相關機構經國家金融監管部門批準,從事特定的金融業務的許可證,由人民銀行、銀保監會、證監會頒發。必須經許可才可開展的金融業務主要有銀行、保險、信托、證券、期貨、金融租賃、公募基金、第三方支付等。

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合法的金融投資理財產品有哪些?

資產管理業務,屬于金融業務范疇,必須持牌經營,必須納入金融監管。居民如有理財需求,應當選擇銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等持牌金融機構發行的資產管理產品等。未經金融監督管理部門許可,任何非金融機構和個人不得代理銷售資產管理產品。如您發現這樣的“理財產品”,請立即舉報!

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什么是非法集資?

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

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非法集資有哪些特征?

(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金(非法性);

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳(公開性);

(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報(利誘性);

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(社會性)。

注:吃瓜群眾經常會看到“不特定對象”一詞,到底什么意思呢?

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我拿出手機翻開通訊錄,一個一個地看,琢磨著給誰打個電話借2萬塊錢呢。這就叫做“特定對象”,都是熟人嘛。

我抱出一本《中國黃頁》,然后按照上面的號碼挨個打電話,準備找人借2萬塊錢,這就叫做“不特定對象”。大白話就是“廣撒網”。

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非法集資主要有哪些表現形式?

非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式:

(一)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

(二)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

(三)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

(四)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

(五)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

(六)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

(七)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。

(八)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

(九)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

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非法集資的套路有哪些?

非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當受騙,達到非法集資目的,通常采取以下手段騙取群眾信任。

(1)裝點公司門面,營造實力假象。不法分子往往成立公司,辦理工商執照、稅務登記等手續,貌似合法,實則沒有金融資質。這些公司或辦公高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳,或高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站臺造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。 http://www.fyeahblog.com/xuangujiqiao/181451.html

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