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創金合信價值紅利混合A : 創金合信價值紅利靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)摘要(2020年5月)(7)

發布時間:2020年05月14日 06:32 來源:網絡搜索 手機版


經理、高級經理、總經理助理等職。是國內首家推出的網上托管銀行的主要設計、開發者之
一,具有20余年銀行信貸及托管專業從業經驗。在托管產品創新、服務流程優化、市場營
銷及客戶關系管理等領域具有深入的研究和豐富的實務經驗。


三、基金托管業務經營情況
截至2019年3月31日,招商銀行股份有限公司累計托管450只證券投資基金。


四、托管人的內部控制制度
1、內部控制目標
招商銀行確保托管業務嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管制度,自覺形成守法經營、
規范運作的經營思想和經營理念;形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制,防范和
化解經營風險,確保托管業務的穩健運行和托管資產的安全;建立有利于查錯防弊、堵塞漏
洞、消除隱患,保證業務穩健運行的風險控制制度,確保托管業務信息真實、準確、完整、
及時;確保內控機制、體制的不斷改進和各項業務制度、流程的不斷完善。

2、內部控制組織結構
招商銀行資產托管業務建立三級內控風險防范體系:
一級風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防和控制;
二級風險防范是招商銀行資產托管部設立稽核監察團隊,負責部門內部風險預防和控制;
三級風險防范是招商銀行資產托管部在設置專業崗位時,遵循內控制衡原則,視業務的
風險程度制定相應監督制衡機制。

3、內部控制原則
(1)全面性原則。內部控制覆蓋各項業務過程和操作環節、覆蓋所有團隊和崗位。

(2)審慎性原則。托管組織體系的構成、內部管理制度的建立均以防范風險、審慎經

營為出發點,以有效防范各種風險作為內部控制的核心,體現“內控優先”的要求。

(3)獨立性原則。招商銀行資產托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立,不同托管
資產之間、托管資產和自有資產之間相互分離。內部控制的檢查、評價部門獨立于內部控制
的建立和執行部門。

(4)有效性原則。內部控制具有高度的權威性,任何人不得擁有不受內部控制約束的
權利,內部控制存在的問題能夠得到及時的反饋和糾正。

(5)適應性原則。內部控制適應招商銀行托管業務風險管理的需要,并能夠隨著托管
業務經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策制度等外部
環境的改變及時進行修訂和完善。

(6)防火墻原則。招商銀行資產托管部配備獨立的托管業務技術系統,包括網絡系統、
應用系統、安全防護系統、數據備份系統。

(7)重要性原則。內部控制在實現全面控制的基礎上,關注重要托管業務事項和高風
險領域。

(8)制衡性原則。內部控制能夠實現在托管組織體系、機構設置及權責分配、業務流
程等方面形成相互制約、相互監督,同時兼顧運營效率。

4、內部控制措施
(1)完善的制度建設。招商銀行資產托管部從資產托管業務內控管理、產品受理、會
計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規章制度,保證資產
托管業務科學化、制度化、規范化運作。

(2)經營風險控制。招商銀行資產托管部制定托管項目審批、資金清算與會計核算雙
人雙崗、大額資金專人跟蹤、憑證管理等一系列完整的操作規程,有效地控制業務運作過程
中的風險。

(3)業務信息風險控制。招商銀行資產托管部在數據傳輸和保存方面有嚴格的加密和
備份措施,采用加密、直連方式傳輸數據,數據執行異地實時備份,所有的業務信息須經過
嚴格的授權方能進行訪問。

(4)客戶資料風險控制。招商銀行資產托管部對業務辦理過程中形成的客戶資料,視 http://www.fyeahblog.com/dapanfenxi/181467.html

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