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基金收益率都不錯 你投資的為什么不賺錢?

發布時間:2020年05月14日 06:39 來源:網絡搜索 手機版

原標題:基金收益率都不錯 你投資的為什么不賺錢? 來源:嘉實基金

二季度這段時間,有的朋友賺錢了,有的朋友回本中,有的朋友一邊賺錢一邊回本。

大家都意識到基金確實是可以賺錢的,不管是常見的寬基指數,還是優質的行業指數,近幾年的漲幅都在20%以上,優質的白酒指數基金漲幅甚至高達了80%。

其實,正所謂:大道至簡。

深入思考回顧之后,會發現基金賺錢的邏輯很簡單,不過三條:抓住時機;選擇基金;制定策略。

一、抓住時機

所謂時機,不過是對于買和賣的把握。

從過去幾十年的市場情況來看,很多投資人的買賣行為,基本與大盤保持著同步的周期特征,也就是買入和賣出都保持順周期。

簡單點講:跌時賣,漲時買,追漲殺跌。

這種情況,在歷次牛熊轉換,特別是牛市進入到瘋狂階段時,特別明顯。

當市場出現賺錢效應時,散戶的資金會大規模進入資本市場,短期可能會因為上漲慣性賺錢,而忽視了個人的投資能力和風險承受。

縱觀存量市場的老韭菜們,都是被市場踩在地上摩擦了一輪又一輪,老油條了。

雖然不至于能吃到最凌厲的一波上漲,但基本上能控制回撤風險。

舉個例子:

滬指在2500點時,這個時候的價格已經很便宜,但縱觀市場一片悲觀,沒多少人愿意逆周期投入。

大家都明白,基金投資的盈利來源于預期價差收益和內在價值收益。

我們都希望賺的是預期價差收益,但很多時候看起來風險很大的情況下,卻不愿意收獲未來足夠的空間。

同理,賣出也是一樣。

這就是散戶經常遇到虧了錢賣出,賺了錢不止盈。

二、選擇基金

這里不僅涉及到選擇好壞基金的問題,還會關系到你選擇主動基金還是指數基金。

過去,我們一直在講,主動基金的選擇對投資人的能力太高,很多主動基金的策略完全是追蹤市場熱點,業績波動真的很大,今年第一,明年可能直接被砍到了墊底。

另外,像指數基金也并不是閉眼選擇就行了。

指數基金的市場越來越成熟,品類逐漸豐富,雖然有不同的基金追蹤同一個指數,并不是在業績上沒有區別。

比如指數基金費率、規模、倉位、跟蹤誤差以及指數基金的類型,都是影響因素。

通常來說,普通指數基金、增強指數基金、ETF、LOF、QDII等都會不同。

一只基金的倉位80%和90%產生的收益完全是不一樣的,而且由于存在追蹤誤差,選擇過去歷史數據中誤差小的基金,這樣才能實現基金賺錢的目標。

三、制定策略

所謂的基金策略,最簡單就是定投。

真的不要以為基金投資就是定投,原來定投的理念并沒有現在這樣深入人心。

大家都是以投資股票的心態,操盤基金,短線投入,快速出局。

比如:

10萬元,一次性全部買入基金,后續完全沒有任何子彈供給,對于風險承受能力低的人來說,波動范圍一旦擴大,很容易止損割肉,非常被動。

A股的特性牛短熊長,對基金定投來說,這種特征很適合閑錢長期投入。

只要你沉得住氣,堅持3年以上,一朝吃肉的概率極大。

但總有一些人,因為各種原因,盡管這只基金的收益率都很高,但他還是并不賺錢,這是為什么呢?

其實,在分析很多案例后,會發現還是上面三方面的原因:

一、買入時機把握不對

去年,白酒指數的收益率是很高,可是投資者在8月底購買白酒指數基金,持有到現在仍舊是虧損的,同樣的投資品種,不同的時間買入,收益率也會有很大的差別。

《投資中最重要的事》這本書里面一直強調一個道理:

買好的不如買的好。就是告訴我們,不僅要購買優質的投資品種,還需要在合適的時機買入,這個合適的時機就是安全邊際,需要在基金價格遠低于價值的時候買入。

這種時機可遇不可求,需要耐心等待,以市盈率、市凈率、股息率為最基礎的錨定點,當估值指標低于低估閾值甚至遠低于低估閾值的時候,敢于在別人恐懼的時候投資。 http://www.fyeahblog.com/chaogumoni/181490.html

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